Pređi na glavni sadržaj

Devizni izvod po bankama (MF banka, Addiko, NLB, Raiffeisen, UniCredit, ProCredit)

Šta i zašto​

Svaka banka svoj devizni izvod štampa drugačije, pa program kod svake čita drugo i odbija drugo. Odbijen fajl se nikad ne uvozi napola — takav izvod unesite na ekranu Novi izvod (ručno). Opšta pravila uvoza su na strani Devizni izvod.

Preduslovi​

  • Fajl je originalni PDF deviznog izvoda iz e-bankinga (ne skeniran, ne „obavijest o prilivu").

MF banka a.d. Banja Luka​

  • Zaglavlje je samo u valuti; svaka stavka ima iznos u valuti i KM protivvrijednost.
  • Naknada ino banke iz teksta stavke („Iznos upucen od strane ino partnera … / Iznos ino troška …") se prepozna i predloži u dijalogu veze. Mora važiti: upućeno − primljeno = ino trošak; inače se fajl odbija.

Addiko Bank a.d. Banja Luka​

  • Račun je broj iz IBAN-a. Naknadu ino banke izvod ne navodi — ako je bilo odbitka na putu, upišite ga sami u dijalogu veze.
  • Svoju naknadu Addiko štampa kao posebnu stavku („Nakn.za plaćanje prema i…") sa istim brojem naloga kao plaćanje.
  • Partner stavke je prvi red teksta ispod nje (kad tekst ima više redova), a tekst od riječi koja počinje sa „/" (npr. „/INV/…") je svrha — i kad je u posebnom redu i kad je na kraju reda.
  • Izvod na više strana se odbija. Devizni izvod sa prilivom još nije viđen; čita se po istim kolonama, a ako ga program ne može pročitati, fajl se odbija.

NLB Banka a.d. Banja Luka​

  • Kao račun se uzima broj iz IBAN-a (16 cifara); interni broj partije sa izvoda se ne koristi.
  • Zaglavlje je i u KM, pa se pri knjiženju provjerava i KM strana.
  • Naknadu ino banke izvod ne štampa — upišite je sami u dijalogu veze.
  • Izvod koji obuhvata više dana (više redova „Ukupan dnevni promet") ili ima više od jedne strane se odbija.

Raiffeisen Bank d.d. Bosna i Hercegovina​

  • Račun je broj iz IBAN-a. Izvod ne štampa nijednu KM cifru — KM svake stavke se izračuna po srednjem kursu CBBiH (za EUR 1,95583).
  • Provjerava se saldo odštampan uz svaku stavku: prethodni saldo − duguje + potražuje mora dati odštampan saldo, a novi saldo mora biti saldo posljednje stavke — inače se fajl odbija.
  • Partner se čita samo sa priliva („INOPR n/…"), i to samo kad naziv nije prelomljen u sljedeći red — inače partner ostaje prazan, a cijeli tekst je u opisu stavke.
  • Do sada je viđen samo izvod od jedne stranice: izvod od više stranica, negativan saldo ili nešto što taj raspored ne objašnjava se odbija. Naknadu ino banke upisujete u dijalogu veze.

UniCredit banka a.d. Banja Luka (IZV002)​

  • Račun se čita iz IBAN-a (16 cifara iza „BA39"), a ne iz polja „Račun" — to je interni broj banke. Datum izvoda je „Na dan" („Datum" je datum štampe).
  • Zaglavlje je i u KM. Stavka KURSNA RAZLIKA se uvozi samo u KM, bez deviznog iznosa, i uračunava se u novi saldo u KM iako nije u „Ukupno".
  • Referenca stavke je broj iza „REF", a stavka bez njega dobija broj naloga.
  • Naziv partnera je kod ove banke slijepljen sa tekstom stavke, pa se ne izdvaja — cijeli tekst je opis stavke. Iznos iz teksta („REF … USD …") se ne čita kao naknada: naknadu ino banke upišite u dijalogu veze.
  • Izvod na više strana sa obavještenjem banke na dnu strane prije posljednje se odbija.

ProCredit Bank d.d.​

  • Izvod ne štampa IBAN, pa se račun prepoznaje po svom broju (16 cifara) — zato obrazac „Kreiraj žiro račun" kod ove banke nema popunjen IBAN.
  • Zaglavlje je samo u valuti. KM iznos stavke banka štampa u tekstu stavke („BAM - protuvrijednost u KM po srednjem kursu CB: …") i uzima se baš taj iznos — ne računa se, pa nijedna stavka ne čeka kurs.
  • Plaćanje i proviziju koje banka štampa u istom redu program uvozi kao dvije stavke: plaćanje, pa proviziju kao posebnu isplatu bez partnera, sa opisom „Provizija" i tekstom plaćanja. „Broj transakcija" na izvodu broji transakcije, pa se provizija uz plaćanje ne broji posebno.
  • Mjesečna naknada za održavanje računa je jedna stavka, a partner joj je „PROCREDIT BANK D.D.".
  • Partner stavke je primalac koga banka štampa ispod banke primaoca, do prvog „;", a IBAN primaoca (ako mu kontrolne cifre štimaju) postaje broj računa protivstrane na stavci; kad polje ima više redova, a primalac u njemu nije odvojen, partner ostaje prazan i cijeli tekst ide u opis.
  • Naknadu ino banke izvod ne štampa — upišite je sami u dijalogu veze.
  • Izvod na više strana se čita stranu po stranu, ali stavka koju je presjekao prelom strane odbija fajl. Provizija na prilivu je takođe posebna isplata; ako se ne slaže sa prometom koji izvod štampa, fajl se odbija. Bančina „Obavijest o prilivu" nije izvod i ne uvozi se.

Posljedice​

Fajl koji program pročita postaje izvod sa stavkama i PDF prilogom; fajl koji odbije ne postaje izvod — nijedna njegova stavka ne ulazi u program.

Posljednja izmjena